Рейтинг бірж за об'ємом підтверджених активів – відносно новий спосіб оцінювати криптобіржі. Після краху біржі FTX восени 2022 року для користувачів на перше місце вийшла саме безпека, а не об'єми торгів чи інші параметри, які не мають ключового значення.
Тому новим віянням (а можливо і стандартом) стало розкриття криптобіржами своїх резервів, щоб користувачі могли бути впевнені, що завжди зможуть вільно вивести свої кошти. Редакція BiznesCat.com розповість, які платформи на 2024 виявилися найбільш надійними з точки зору резервів. Орієнтуватимемося на дані аналітичних компаній (Nansen), а також відомості, надані самими криптоплатформами.
ТОП бірж за об'ємом підтверджених активів
Перераховані ті платформи, які під час написання підтвердили активи. Чимало майданчиків цього ще не зробили.
Зверніть увагу, що моніторинг CoinGecko видозмінив свій головний рейтинг бірж – прибрав з таблиці кількість криптовалют, що підтримуються, додавши натомість відомості про резерви для тих бірж, у яких це доступно. Зручне рішення, що дозволяє ефективніше відстежувати найнадійніші майданчики.
Читайте також - Криптовалютні біржі з виведенням на банківські карти
Для довідки. "Дерево Меркла", відповідно до якого провели або планують провести аудит багато бірж - це надійний метод переконатися, що інформація в блокчейні не пошкоджена і не змінена. Ідеальний для перевірки якості старих мережних даних.
1. Binance
- Підтвердження активів: binance.com/ru/blog/community/забезпечення-прозорості-2895840147147652626
- Об'єм підтверджених активів у доларах: ~ $64 000 000 000
- Найбільший об'єм у резервах: BUSD, USDT, BTC, ETH, BNB
- Офіційний сайт: binance.com
Binance стала ініціатором у цьому напрямку, лише через кілька днів після краху FTX генеральний директор біржі Чанпен Чжао пообіцяв випустити підтвердження резервів платформи, щоб користувачі могли бути у ній впевнені. Через кілька днів, справді, список гаманців було представлено, по кожному з них можна відстежити баланси та транзакції в блокчейн-оглядачах.
2. Bybit
- Підтвердження активів (Nansen): portfolio.nansen.ai/dashboard/bybit
- Об'єм підтверджених активів у доларах: ~ $1 910 000 000
- Найбільший об'єм у резервах: USDT, BTC, USDC, ETH, BIT
- Офіційний сайт: bybit.com
CEO біржі Бен Чжоу оголосив у твіттері, що, крім підтвердження активів, компанія працює над новими кастодіальними рішеннями, які дозволять користувачам переглядати свій власний баланс у мережі або сторонньому сховищі. Також Bybit гарантує резерви 1:1 та своєчасну обробку всіх транзакцій на виведення.
3. OKX
- Підтвердження резервів: https://www.okx.com/ru/proof-of-reserves
- Підтвердження активів (Nansen): portfolio.nansen.ai/dashboard/okx
- Об'єм підтверджених активів у доларах: ~ $6 000 000 000
- Найбільший об'єм у резервах: USDT, BTC, ETH, USDC, USDK
- Офіційний сайт: okx.cab
Біржа опублікувала у Twitter список BTC та ERC-20 гаманців, а також співпрацює з аналітичним сервісом Nansen, щоб максимально розкрити резерви. Активи виглядають добре, складаються переважно з топових криптовалют та стейблкоїнів. Приблизно 1,5 млрд. доларів зарезервовано в USDT (ERC-20).
4. Huobi
- Підтвердження активів: huobi.com/support/en-us/detail/24922606430831
- Об'єм підтверджених активів у доларах: ~ $3 230 000 000
- Найбільший об'єм у резервах: HT, USDT, TRX, BTC, ETH
- Офіційний сайт: huobi.com
Huobi розкрила резерви серед перших і планує продовжувати це робити в майбутньому. На початку жовтня 2022 Фонд About Capital став основним акціонером Huobi. Під час поглинання Huobi вже провела аудит Merkle Tree, яким зараз займаються інші платформи. Проте планується найближчим часом провести ще один такий аудит за участю третьої сторони.
5. KuCoin
- Підтвердження активів: kucoin.com/ru/blog/transparency-and-trust-a-detailed-list-of-kucoin-s-wallets
- Об'єм підтверджених активів у доларах: ~ $2 570 000 000
- Найбільший об'єм у резервах: USDT, KCS, BTC, USDC, ETH
- Офіційний сайт: kucoin.com
Команда KuCoin повідомила, що працюємо над доказом резервів на основі дерева Меркла (хеш-дерева). Сторонньому аудитору потрібно близько місяця для проведення повної перевірки резервів, потім у грудні 2022 року мають бути опубліковані відповідні докази. На даний момент можна вивчити лише частину активів; крім того, значна частка резервів ETH знаходиться у стейкінгу.
6. Bitfinex
- Підтвердження активів: github.com/bitfinexcom/pub/blob/main/wallets.txt
- Об'єм підтверджених активів у доларах: ~ $7 880 000 000
- Найбільший об'єм у резервах: BTC, LEO, ETH, USDT, EURT
- Офіційний сайт: bitfinex.com
Здебільшого до резервів біржі входить біткоїн та власний нативний токен LEO. Bitfinex стверджує, що повністю віддана прозорості і чотири роки тому почала працювати над власною бібліотекою з відкритим кодом під назвою Antani для демонстрації загальнобіржових доказів наявності резервів. Компанія має намір продовжувати розробку, щоб регулярно надавати користувачам докази резервних засобів.
7. Bitmex
- Підтвердження активів: blog.bitmex.com/bitmex-provides-snapshot-update-to-proof-of-reserves-proof-of-liabilities/
- Об'єм підтверджених активів у доларах: ~ $2 550 000 000
- Найбільший об'єм у резервах: BTC
- Офіційний сайт: bitmex.com
Влітку 2021 року BitMEX вперше продемонструвала працюючу систему підтвердження резервів та зобов'язань біткойнів. Список містить весь BTC, який знаходиться у BitMEX для зберігання від імені клієнтів. Можна завантажити файл із даними розміром 199 Мб. Дерево Меркла для підтвердження не використовується.
8. Crypto.com
- Підтвердження активів: crypto.com/company-news/transparency-first
- Об'єм підтверджених активів у доларах: ~ $2 380 000 000
- Найбільший об'єм у резервах: BTC, SHIB, USDC, ETH, USDT
- Офіційний сайт: crypto.com/exchange
При розкритті відомостей команда надала не повний список за всіма активами, а лише гаманці з основних валют та токенів: BTC, ETH, токени ERC-20. 21% резервів складає мем-коін SHIB, що звучить не надто надійно. 24% зберігаються в біткоїнах, а 13% в ефіріумі.
9. Deribit
- Підтвердження активів: insights.deribit.com/exchange-updates/deribit-wallet-holdings/
- Об'єм підтверджених активів у доларах: ~ $1 380 000 000
- Найбільший об'єм у резервах: BTC, ETH, SOL, USDC, THE
- Офіційний сайт: deribit.com
Крім представлених активів, біржа, як заявлено, має ще резерви, що зберігаються у сторонніх кастодіанів, таких як оффчейн-сховища Copper і Sygnum, а також Cobo Loop. Для повної прозорості Deribit, як і інші централізовані біржі, обіцяє незабаром опублікувати підтвердження резервів Merkle Tree. Основні криптовалюти в гаманцях платформи – BTC та ETH, решта займають менш ніж по 1%.
Це цікаво - Децентралізовані біржі (DEX) / Список і огляд топ-10
Фонди забезпечення безпеки користувальницьких активів
Ще до зазначених подій деякі біржі створювали фонди, призначені для захисту коштів клієнтів у разі, наприклад, атаки хакерів.
Так, на Binance є фонд Secure Asset Fund for Users (SAFU), створений у 2018 році, його розмір складає 1 млрд. доларів. Він поповнюється за рахунок частки торгових комісій користувачів (10%) та зберігається на окремому холодному гаманці. Оскільки фонд виражається у криптовалюті, його загальна вартість коливається залежно від ринку. У таких випадках Binance його поповнює – наприклад, останнє поповнення до 1 млрд. відбулося 9 листопада 2022 року.
Про це Чанпен Чжао повідомив у твіттері та прікріпив посилання на транзакції.
Bybit має фонд BitDAO, який майданчик регулярно поповнює. На даний момент у фонді 1,6 млрд доларів у наступних активах:
- BIT - 55,82%
- ETH - 19,39%
- USDC - 14,02%
- USDT - 10,25%
І більш менші суми в інших токенах.
Як вибрати надійну біржу криптовалют
Декілька порад від CEO Binance Чанпен Чжао (CZ) про те, на що в першу чергу потрібно звертати увагу, вибираючи криптобіржу в поточних умовах:
- Чи рентабельна біржа.
- Погана ознака - якщо компанія продає власні токени і на цьому виживає.
- Як розподілений нативний токен – якщо більшість заблокована ,і лише невелика частка циркулює на ринку, є велика ймовірність, що заблоковані токени, коли вийдуть на ринок, обвалять його. (86% токенів FTX контролювалися самою платформою та компанією засновника Сема Бенкмана-Фріда Alameda Research, згідно з дослідженням від Nansen).
- Також підозрілі надто високі відсотки на депозити/заморожування криптовалюти.
- Не варто вибирати закредитовані платформи, які мають більше боргів, ніж капіталу.
Додамо також, що криптовалюту, що не використовується, в жодному разі не варто зберігати на біржі, а бажано вибирати для цієї мети децентралізовані гаманці. На щастя, зараз багато хто починає це усвідомлювати, від чого стрімко зріс попит на апаратні гаманці. Автономне зберігання рекомендує навіть сам CZ.
FAQ
Що означає «підтверджені активи» у контексті криптовалютних бірж?
Це означає, що компанія показала гаманці, на яких зберігається криптовалюта, надана клієнтам. Адреси гаманців можна легко перевірити через блокчейн-оглядач, щоб дізнатися їх баланс і подивитися операції введення-виведення.
Що означає аудит на базі Дерева Меркла?
Повна перевірка балансів і транзакцій біржі блокчейном. Технологія Дерева Меркла дозволяє ефективно та безпечно перевіряти великі структури даних, а також визначати їхню цілісність та можливі порушення.
Як підтвердження активів вплине на криптосуспільство?
Очікується, що це допоможе підтримати довіру, що похитнулася, до централізованих бірж. Кожен користувач повинен бути впевнений, що якщо він захоче, то будь-якої миті зможе вивести гроші. А інакше це скам. Ще один момент, люди більше довірятимуть саме біржам, які розкрили свої резерви, ніж тим, які щось приховують.
Чи стане Proof-of-Reserve стандартом?
Швидше за все так, у тих країнах, де криптоплатформи можуть отримувати ліцензії, це стане однією з умов ліцензування.
Яких ще умов безпеки має дотримуватись криптобіржа?
Кошти обов'язково мають зберігатися на холодних гаманцях. Гарячі гаманці хакерами дуже легко і просто зламуються. Також добре, якщо біржа має екстрений фонд на випадок непередбачених ситуацій, як SAFU у Binance.
Які ознаки можуть викликати підозри у нечесності біржі?
"Виживання" за рахунок продажу власних токенів, несправедливий розподіл токенів, високі кредитні зобов'язання.
Висновок + відео
Рейтинг бірж за об'ємом підтверджених активів дозволяє вибрати платформу для торгівлі з тих, що на даний момент найбільше заслуговують на довіру. Підтвердження дає свого роду гарантію, наприклад, що кастодиан WBTC має в резерві відповідну кількість BTC, або що постачальник крипто-кредитів не видасть кредитів більше, ніж у нього є депозитів. Так що ця механіка належить не лише до бірж. Це хороше підтвердження, що майданчик: по-перше, платоспроможний, по-друге, не дає активи на зберігання третім особам.
Читайте - Криптовалютні біржі з маржинальною торгівлею
Автор фінансового журналу «БізнесКіт.сом», в минулому керівник відомого smm-агенства. У даний час коуч, інтернет-підприємець і маркетолог, інвестор. Розповідаю: як ефективно управляти особистими фінансами, вигідно їх примножувати і більше заробляти.
На сторінках сайту Ви знайдете багато корисної для себе інформації.
Підписуйтесь на наш канал в Telegram
