AML-перевірка криптовалютних транзакцій та адрес - важливий захід моніторингу щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та іншими протизаконними способами використання грошей. Здійснюється така перевірка за допомогою спеціального програмного забезпечення, яке аналізує транзакції на предмет ризику, зв'язку з підозрілими сервісами і платформами. Проаналізувавши таким чином свій криптовалютний портфель, можна дізнатися багато цікавого і заодно уникнути ризиків, які неминучі при використанні "брудної" криптовалюти. Редакція BiznesCat.com розповість, які існують сайти для перевірки криптовалют, адрес, транзакцій на чистоту.

Навіщо перевіряти криптовалюту на чистоту

Коли цифрові монети крадуть з біржі або виявляють у злочинних транзакціях, то їх спеціальним чином позначають, щоб за їхніми подальшими переміщеннями відстежити зловмисника. Найретельніше зараз відстежують чистоту біткоїна й ефіру, але поступово заходи посилюються і для інших монет і токенів.

Брудні монети цілком можуть потрапити в гаманець навіть чесного користувача, який не задіяний у жодних злочинах. Зловмисники замітають сліди, пропускаючи активи через міксери або гаманці на кшталт Wasabi з функцією анонімізації, для вірності роблячи це кілька разів. Можуть використовувати також різні нерегульовані платформи, сайти для гемблінгу тощо.

У результаті помічені активи змішуються з чистими і потрапляють у гаманці законослухняних громадян. Від цього ніхто не застрахований, але потрібно знати, як себе при цьому убезпечити.

Які ж проблеми принесуть брудні монети? Якщо внести їх на гаманець регульованої біржі, де впроваджено AML-перевірку, то обліковий запис буде скомпрометовано, платформа заблокує його на час розгляду і зажадає надати інформацію про те, де і як куплено активи. У деяких юрисдикціях, наприклад, США, навіть оштрафують за пособництво у відмиванні грошей, хоча й мимовільне. Продати згодом брудні активи дуже складно.

Як не отримати брудні монети:

• Купувати активи тільки на безпечних регульованих платформах.
• Починаючи працювати з новим сервісом, спочатку випробувати його на невеликих сумах і переконатися, що вони чисті.
• Зберігати скріншоти та інші докази того, що ви купили монети чесним шляхом.
• Використовувати два гаманці - один суворо для чистої криптовалюти, отриманої шляхом майнінгу або з регульованих майданчиків, інший - для монет із неперевірених джерел.

Якщо є сумніви в чистоті отриманих активів, то сервіси, про які ми розповімо нижче, дозволяють перевірити цей момент.

Що включає в себе AML-перевірка

Суть AML полягає у використанні автоматичних алгоритмів, за допомогою яких відстежується безліч джерел інформації. Anti-Money Laundering (боротьба з відмиванням грошей) охоплює такі інструменти та напрямки:

• Модель KYC (знай свого клієнта) для збору інформації про користувачів.
• Адаптація AML до унікальних особливостей компанії або юрисдикції.
• Суворе дотримання нормативних вимог.
• Запобігання ризикам для клієнтів.
• EDD - Enhanced Due Diligence (поглиблена перевірка клієнта).
• CDD - Customer Due Diligence (належна перевірка клієнта).
• Збір інформації про клієнтів з підвищеним ризиковим рейтингом.
• Постійний моніторинг.
• Аудит і внутрішній контроль.
• Звітність.

Важливо дотримуватися принципів відкритості та актуальності інформації, а також усі висновки мають бути підкріплені довіреними джерелами.

Сервіси для перевірки криптовалют і транзакцій

GetBlock

• Сайт: https://getblock.net/
• Способи перевірки: веб-версія
• Криптовалюти: BTC, ZEC, LTC, BCH, DASH
• Вартість: від $0,3 за перевірку
• Повернення грошей за невикористані перевірки: так, протягом 10 днів
• API: немає

Потужний і функціональний сервіс, який ретельно перевіряє адреси і транзакції за безліччю параметрів. До того ж, щедро роздає безкоштовні перевірки: за реєстрацію, за активність у соціальних мережах, за запрошення друзів, за промокодами 365CASH, Exhub, BestChange, NEWS_MT, Kuna. Промокоди вводяться в особистому кабінеті в розділі "Бонусна програма".

GetBlock дає загальну оцінку ризиків транзакції/адреси, потім детально розписує всі показники, на основі яких було зроблено висновок: обсяги ризикованих активів, джерела - довірені, небезпечні або підозрілі.

AMLBot

• Сайт: https://amlbot.com/ua
• Способи перевірки: веб-версія, телеграм-бот
• Криптовалюти: BTC, XRP, ETC, ETH, LTC, BCH, Tether OMNI, BSV, 1500+ токенів ERC-20
• Вартість: від $0,3 за перевірку
• Повернення грошей за невикористані перевірки: є
• API: є

Відразу після реєстрації дається дві безкоштовні перевірки. Також є 1 безкоштовна перевірка без реєстрації, під час запуску бота в Telegram. Підтримується і веб-версія.

Сервіс аналізує гаманці та транзакції більш ніж за 20 параметрами, щоб оцінити їхній рівень ризику. До високоризикових належать транзакції, пов'язані з міксерами, скам-проектами, покупками в даркнеті, фінансуванням тероризму, торгівлею наркотиками, шантажем/здирництвом, крадіжками з криптобірж тощо.

Середній ризик - криптовалюти, отримані через криптомати, нерегульовані біржі, p2p-біржі без верифікації.

Нарешті, надійними монетами вважаються ті, які тільки-но видобули майнери або які виведені з регульованих торгових платформ, платіжних систем, перевірених гаманців, p2p-бірж із верифікацією.

ETHProtect

Інструмент для перевірки криптовалют від найвідомішого блокчейн-оглядача Ethereum - Etherscan.

• Веб-сайт: https://etherscan.io/
• Способи перевірки: веб-версія
• Криптовалюти: ETH і токени ERC-20
• Вартість: безкоштовно

Інтегроване рішення, що з'явилося у 2019 році. Сервіс автоматично показує інформацію про задану адресу або транзакції, якщо вони є в "чорних списках" бірж та інших платформ. Інструмент оснащений елементом ШІ - механізмом аналізу помилкових висновків, що дозволяє йому постійно вдосконалюватися.

Crystal Blockchain

Являє собою більш професійне рішення, що використовується головним чином корпоративними клієнтами.

• Сайт: https://crystalblockchain.com/
• Способи перевірки: веб-версія
• Криптовалюти: BTC
• Вартість: за запитом
• API: так

Безкоштовно можна скористатися експертною версією, яка дасть досить багато інформації + її візуалізоване представлення. Є три види ліцензії: Expert (безкоштовна), API і PRO (для уточнення ціни необхідно звернутися до розробника).

Згідно з класифікацією творців Crystal Blockchain, ліцензія Expert підходить для невеликих компаній, хедж-фондів, малого та середнього бізнесу. API - для фінансових організацій з великим обсягом транзакцій: бірж, платіжних систем. PRO - для державних і банківських органів, що відповідають за дотримання нормативних вимог.

Crystal співпрацює, серед інших, зі згаданим вище AMLBot.

AMLNode

Сервіс-партнер AMLBot і Crystal. Являє собою рішення для мерчантів, можливість підключити автоматичну AML-перевірку прийнятих криптоплатежів. Підтримує безліч блокчейнів.

• Сайт: https://amlnode.com/
• Способи перевірки: API
• Криптовалюти: BTC, LTC, BNB тощо. (загалом 8+ валют і 20+ стільки ж у планах)
• Вартість: до 1% від суми платежу

За допомогою AMLNode продавці можуть приймати криптовалюту як оплату за товари та послуги, після чого сервіс одразу конвертує її у фіат і переказує на банківський рахунок. Чистота монет гарантується завдяки вбудованій перевірці. Для інтеграції служать API-ключі; фахівці допоможуть з їх налаштуванням. Для управління і моніторингу передбачена зручна веб-панель.

ПЗ для перевірки криптовалюти

Компанії, що постачають програмне забезпечення для бізнесу, яке оцінює ризик того, чи були раніше пов'язані криптовалюта, що надійшла, зі здійсненням незаконної діяльності:

• Elliptic Enterprises Limited.
• Elliptic Vault Limited
• Chainalysis, Inc.
• Neutrino srl.

FAQ

Що таке AML і KYC?

AML - комплекс заходів для боротьби з відмиванням грошей та іншими незаконними застосуваннями фінансових активів. Використовується у всіх банках, а з розвитком криптовалют - і на криптоторгових майданчиках. KYC - один з аспектів AML, збір інформації про клієнта - його ім'я, дата народження, адреса проживання, доходи.

Що входить у перевірку AML? Як перевіряють криптогаманець?

Перевірити біткоїн на чистоту - значить, відстежити переміщення криптовалют, раніше помічених у злочинних схемах. Мета - вийти на їхнього власника, щоб розкрити цифровий злочин.

Я дотримуюся закону, як до мене можуть потрапити брудні монети?

Безліччю способів, здебільшого під час використання нерегульованих платформ, ненадійних обмінників, біткоїн-міксерів або обміну з приватними особами.

Для чого потрібно перевіряти свою криптовалюту?

Чистота біткоїнів дуже важлива. Якщо брудні монети відправити на біржу, що використовує AML, то з метою безпеки на час розслідування платформа заморозить акаунт і всі активи на ньому. Ситуація може затягнутися надовго і навіть спричинити юридичні проблеми.

Як перевірити криптовалюту на чистоту?

Для цього застосовуються такі сервіси, як AMLBot, GetBlock, Crystal Blockchain, ETHProtect. Корпоративні користувачі використовують різні вдосконалені рішення, часто власної розробки.

Як перевірити біткоїн гаманець на чистоту - порядок дій?

Процес дуже простий і не вимагає професійних навичок. Досить у передбачене сервісом поле вставити номер гаманця або транзакції. Сервіс автоматично пошукає дані за всіма основними базами "брудних" адрес і на виході надасть інформацію про те, наскільки ризиковано використовувати ці монети.

Як перевірити USDT на чистоту?

Для USDT ERC-20 можна використовувати сервіси AMLBot або ETHProtect (безкоштовний).

Перевірити крипту на чистоту - це платна послуга?

Так, але майже всі сервіси надають можливість провести кілька перевірок безкоштовно. Також пропонуються різні тарифні плани, щоб кожен зміг вибрати більш вигідний для себе.

Як провести AML перевірку біткоїна безкоштовно?

Скористатися пробними версіями представлених у статті сервісів. На постійній основі перевіряти BTC безкоштовно не вийде.

Висновок + відео

Отримати монети, позначені як "брудні", теоретично може кожен користувач. Саме по собі це не є трагедією, якщо знати, що робити. Насамперед - використовувати сервіси та сайти для перевірки транзакцій, а також адрес гаманців, з яких вони надходять. Для спроби можна скористатися безкоштовними перевірками, і тільки потім за необхідності оплатити тариф, вибравши сайти, які найбільше підійшли. Також рекомендується за можливості уникати використання неперевірених майданчиків, нерегульованих бірж тощо. - є досить багато безпечних регульованих сервісів, де кошти і всі користувачі проходять перевірку, тому ризики практично повністю виключені.

Читайте також - Сіткова торгівля (Grid Trading) на спотовому ринку біржі Binance.

📌 Сергій Косенков

Автор фінансового журналу «БізнесКіт.сом», в минулому керівник відомого smm-агенства. У даний час коуч, інтернет-підприємець і маркетолог, інвестор. Розповідаю: як ефективно управляти особистими фінансами, вигідно їх примножувати і більше заробляти.

На сторінках сайту Ви знайдете багато корисної для себе інформації.

Підписуйтесь на наш канал в Telegram

Додати коментар