Вітаю вас, шановні читачі "BiznesCat.com"! У цій статті мова піде про фондовий ринок: що це таке, які бувають види, хто є учасниками фондового ринку, а також які його особливості та функції.

Зі статті ви також дізнаєтеся:

• для чого потрібен фондовий ринок;
• як на ньому заробляють;
• з чого почати торгівлю на фондовому ринку (інструкція для початківців);
• які поради дають професіонали.

А в кінці публікації ми відповідаємо на найпопулярніші питання по темі.

Що таке фондовий ринок - огляд поняття простою мовою ?

Досягти гідного заробітку не вийде без знання теорії. Важливо добре розбиратися в основних термінах і поняттях.

Фондовий ринок - це сукупність механізмів, що допомагають громадянам і компаніям проводити операції з цінними паперами.

Не варто думати, що зона відповідальності фондового ринку обмежується цінними паперами.

Насправді тут торгують величезною кількістю різноманітних активів:

• сировина;
• валюта;
• цінні папери, а також їх похідні.

Цікаво, що з поняттям англійською мовою теж все неоднозначно. Спочатку найменування «stock market» застосовувалося виключно для позначення ринку цінних паперів. Але прогрес сучасних технологій призвів до розуміння, що складові фондового ринку нерозривно пов'язані. Тому сьогодні це поняття включає більшість інструментів, що застосовуються в ході інвестування.

Для розуміння ринку величезне значення має знання активів, що торгуються на ньому. Тут інструментами виступають цінні папери, в першу чергу акції та облігації. Крім того, на цьому ринку можуть звертатися векселі та сертифікати. Однак ці інструменти використовуються набагато рідше.

Акція - це частковий цінний папір. Її утримувач має право отримати частину майна компанії у разі її ліквідації та дохід у вигляді дивідендів.

Залежно від принципу нарахування доходу поділяють 2 типи акцій:

1. Непривілейовані акції (звичайні) - для них дохід визначається залежно від фінансового результату діяльності компанії за конкретний період часу. Такі акції мають найбільше поширення.
2. Привілейовані акції – по ним встановлюється фіксований розмір доходу. Однак їх утримувач не має права голосувати на зборах акціонерів.

? Про інвестиції в акції для початківців, а саме, як купити акції і продати їх вигідно, читайте в одній з наших статей.

Облігація - це борговий цінний папір. Її власник отримує гарантоване право на відшкодування від емітента суми, що дорівнює її номінальній вартості.

Дохід за облігаціями виплачується у формі дивідендів. Цей фінансовий інструмент є більш консервативним і дає можливість розраховувати на дохід з високою ймовірністю.

Крім того, високий рівень популярності на ринку сьогодні у похідних інструментів. До них перш за все відносяться ф'ючерси і опціони. Про те, що таке ф'ючерси і чим вони відрізняються від опціонів, читайте в нашій статті.

Навіщо потрібен фондовий ринок?

Можна виділити цілий ряд напрямків діяльності, в яких може бути необхідний фондовий ринок. За цілями його учасників можна виділити 3 головні групи застосування.

✅ Інвестиції

Традиційними учасниками виступають інвестори. Вони купують фінансові інструменти, щоб отримати дохід.

Найчастіше такі учасники інвестують капітал на тривалий термін, розраховуючи отримати невисокий дохід. Дуже рідко щомісячний прибуток інвестора, що працює на фондовому ринку, перевищує 40-50%.

Існують інші способи вкладень, які дозволяють забезпечити більш високу прибутковість. Однак важливо розуміти, що рівень ризику при цьому також значно вище↑.

Про те, куди краще вкласти гроші, читайте в цій статті.

✅ Спекуляція (трейдинг)

Сьогодні велика частина учасників ринку - це трейдери (спекулянти). Їх метою виступає отримання прибутку від зміни курсу активу. Для цього спекулянт прагне придбати актив за нижчою↓ ціною з подальшим його продажем за вищою↑.

На відміну від інвестора спекулянта не хвилює наявність різних виплат за цінними паперами. Вони не звертають уваги на відсотки і дивіденди, розраховуючи виключно на зростання вартості активу.

В процесі трейдингу можна отримати більш високий дохід, ніж при інвестуванні. Але слід враховувати, що і ризик в цьому випадку набагато більше↑.

Щоб заробити, спекулянт спочатку аналізує ринкову ситуацію, намагаючись передбачити подальший напрямок руху курсу. Якщо він розуміє, що вартість активу зросте, він набуває його і чекає, коли сума вкладень збільшиться.

Детальніше про те, як заробляти на біржі, ми розповідали в минулій статті.

✅ Бізнес

Багато сучасних бізнесменів використовують фондовий ринок з метою збільшення ефективності своєї діяльності. Саме тут реалізуються емітовані компаніями цінні папери.

Більш того, завдяки фондового ринку бізнесмени та інвестори отримують можливість застрахувати свою діяльність від різких перепадів цін на товари. Для мінімізації ризиків в цьому випадку можна укладати операції з ф'ючерсами і опціонами.

Як бачимо, сьогодні фондовий ринок може використовуватися для реалізації широкого спектру завдань. Щоб грамотно застосовувати надані їм можливості, в першу чергу доведеться вивчити нюанси його функціонування.

Основні учасники фондового ринку ?

Фондовий ринок включає величезну кількість учасників.

Основними учасниками фондового ринку є:

• Емітенти - учасники ринку, що здійснюють випуск різних типів цінних паперів.
• Інвестори являють собою учасників торгівлі, які купують активи, що обертаються на ринку.

Також величезне значення мають учасники, що забезпечують безперебійне функціонування ринку. До них відносяться власники реєстру, клірингові та депозитарні організації, а також інші учасники ринку. Саме вони забезпечують стійкі зв'язки учасників торгів, безперервне здійснення транзакцій.

За свою діяльність такі компанії отримують винагороду у формі комісії від інших учасників ринку.

Крім цього є ще 2 групи учасників, що виконують важливу роль. Йдеться про брокерів і дилерів.

Брокери здійснюють транзакції від імені і за рахунок своїх клієнтів. До них можуть ставитися кредитні, а також спеціалізовані організації, що ведуть брокерську діяльність.

Також додатково брокери можуть виконувати і інші функції:

• довірче управління грошима своїх клієнтів;
• консультації щодо роботи на ринку;
• надання навчальних програм.

Дилери проводять угоди з активами від власного імені за свій рахунок. З цією метою вони публічно оголошують курс для придбання та реалізації інструментів.

Таким чином, всіх учасників можна розділити на 2 великі групи: професійні та непрофесійні. Для перших є обов'язковим отримання ліцензії на здійснення діяльності.

Види фондових ринків ?

Існує велика кількість класифікацій фондових ринків. Все залежить від того, яка ознака покладена в її основу. Нижче представлені найбільш популярні класифікації.

1) За характером розміщення активу

За цією ознакою фондові ринки діляться на первинні та вторинні.

• На первинних здійснюється розміщення виключно нових цінних паперів. Іншими словами, тут працюють з фінансовими інструментами, щойно випущеними емітентом.
• На вторинних фондових ринках торгують фінансовими інструментами, які раніше вже були в обігу. Іншими словами, тут проводяться угоди з перепродажу активів.

2) За формою організації

Згідно з цією класифікацією, фондовий ринок ділиться на біржовий і позабіржовий. Перший тісно пов'язаний з вторинним ринком. Саме тут проводять операції з фінансовими інструментами інвестори і трейдери.

• Біржовий є організованим фондовим ринком. Операції тут здійснюються в суворій відповідності з певними правилами і графіком торгових сесій. Метою діяльності біржі виступає забезпечення юридично грамотного безперебійного обігу активів. Також саме тут визначається їх курс.
• Позабіржовий ринок виступає місцем обігу інструментів, не допущених до торгів на біржовому. Найчастіше тут відбуваються угоди з паперами дрібних компаній, які з різних причин не змогли пройти лістинг біржі.

3) За видами цінних паперів

Ринок можна поділяти на групи в залежності від того, операції з якими інструментами тут здійснюються.

За цим принципом виділяють ринки:

• пайових і боргових цінних паперів;
• опціонів;
• ф'ючерсних контрактів;
• інші види.

4) За типом емітента

Важливою ознакою для класифікації є тип емітента, який випустив звертаючіся на ньому інструменти.

За цим принципом виділяють ринки:

• державних цінних паперів;
• муніципальних цінних паперів;
• фінансових інструментів, випущених приватними компаніями;
• інші.

5) За територіальною ознакою

За цим принципом ринки поділяються на міжнародні, національні, регіональні та інші.

6) За терміном

Фондовий ринок ділиться на групи за терміном обертових на ньому фінансових інструментів: ринок короткострокових, середньострокових, довгострокових, а також безстрокових фінансових інструментів.

Фінансисти ділять фондовий ринок і за іншими ознаками. Наприклад, можна зустріти підрозділ в залежності від галузевої приналежності та інших параметрів.

У чому полягають особливості фондового ринку - 6 важливих особливостей ?

Для фондового ринку характерний цілий ряд особливостей. Нижче представлені найважливіші з них.

Особливість 1. Державне регулювання

Регулювання діяльності фондового ринку здійснюється державою. Державна служба з фінансових ринків контролює і регулює всі транзакції, що проводяться на фондовому ринку.

Завдяки такому регулюванню клієнти ринку, що потрапили в нестандартну або непередбачену ситуацію, залишаються під захистом держави. Державна служба з фінансових ринків допомагає у вирішенні конфліктів.

На законодавчому рівні діяльність фондових ринків регулюється наступними нормативними актами:

• Цивільний кодекс України;
• Закон України «Про цінні папери та фондовий ринок».

Особливість 2. Імовірність прибутковості діяльності на фондовому вища, ніж на інших ринках

Більшість експертів сходяться на думці, що фондовий ринок виступає якісним джерелом доходу. При цьому ризики знаходяться на досить низькому↓ рівні. Більш того, багато хто впевнений, що цінні папери набагато зручніше в роботі, ніж реальна валюта або довгострокові інвестиції.

Особливість 3. Легальність всіх операцій фондового ринку

Всі операції, що здійснюються на фондовому ринку, контролюються державою. Іншими словами, транзакції і одержуваний в результаті їх здійснення дохід є абсолютно легальними.

Важливо розуміти: як фондовий ринок, так і держава мають відповідальність перед учасниками торгів. Зазвичай у трейдерів і інвесторів не виникає ніяких труднощів при взаємодії з податковою, а також банками. Всі зобов'язання по взаємодії з ними беруть на себе брокери або керуючі.

Особливість 4. Абсолютна прозорість операцій

Інформація про угоди, що здійснюються на фондовому ринку, доступна в реальному часі. В режимі онлайн можна дізнатися, за якою вартістю була здійснена операція. Це дозволяє на високому рівні підтримувати довіру як діючих, так і потенційних учасників ринку. Пояснюється це просто: чим більш прозорі дані щодо здійснених на ринку операцій, тим вище↑ рівень довіри до нього.

Особливість 5. Безперервний розвиток

У поточній економічній ситуації для фондового ринку характерні безперервні ріст і розвиток. Буквально за кілька років різко зросла кількість проведених з фінансовими інструментами операцій, а також сума активів, що обертаються.

Важливо відзначити, що частка іноземного капіталу на фондовому ринку України постійно зростає↑. Зарубіжні інвестори активно проводять операції з українськими цінними паперами. Вони безперервно стежать за станом фондового ринку, а також впливом на нього подій у сфері політики та економіки як усередині нашої країни, так і за її межами.

Особливість 6. Єдиний курс фінансових інструментів

Багато учасників в якості важливої переваги фондового ринку виділяють єдину вартість активів. Виходить, що придбати один і той же фінансовий інструмент можна у різних продавців, але за однакової вартості. Це сприятливо впливає на здійснення операцій.

Основні особливості мають величезне значення при вивченні фондового ринку. Вони дозволять зрозуміти, як діє ринок, які гарантії він дає учасникам торгів, як здійснюється контроль, які переваги і недоліки ринку.

Які функції фондового ринку в економіці - 5 головних функцій ?

Розуміння фондового ринку неможливе без вивчення виконуваних ним функцій. Нижче представлені основні з них. Вони мають важливе значення в економіці держави.

Функція 1. Перерозподіл ресурсів

Завдяки перерозподілу інвестиційних ресурсів за допомогою фондового ринку здійснюється фінансування тих сфер економіки, в яких найбільш ймовірно отримання максимального прибутку.

Саме так капітал стає реальним інвестиційним потоком, який дозволяє досягти високого фінансового результату в різних галузях. Завдяки цій функції здійснюється обмін фінансовими активами між емітентом та інвестором шляхом укладення угод.

Функція 2. Об'єднання капіталу

Виконуючи цю функцію, фондовий ринок об'єднує всю сукупність цінних паперів в єдиний актив або грошову масу.

Проте слід розуміти: незважаючи на таку єдність центр управління капіталом знаходиться там, де контрольний пакет цінних паперів.

Для акціонерних товариств він становить половину від загальної кількості плюс 1 акція. Саме тримач контрольного пакету може мати істотний вплив на всі рішення, що стосуються діяльності компанії.

Функція 3. Стимулювання

Фондовий ринок мотивує компанії і фізичних осіб стати його учасниками і отримувати прибуток, здійснюючи угоди з цінними паперами.

Чим більше↑ інвесторів та трейдерів працює на ринку, тим вищим↑ є заробіток не тільки в учасників торгів, а й у творців фондового ринку. Саме тому вони зацікавлені в залученні максимального числа учасників.

Функція 4. Вплив на грошову масу

При виникненні будь-яких проблем в економіці держави може виникнути дефіцит грошових коштів. Одним із способів покрити його виступає випуск цінних паперів. Цим в нашій країні займається Національний банк, а емісією – Міністерство фінансів. Таким чином, вплив фондовим ринком на грошову масу дозволяє здійснювати регулювання економіки держави.

Функція 5. Облік цінних паперів

Виконання цієї функції передбачає ведення обліку за всіма фінансовими інструментами, обіг яких здійснюється на фондовому ринку. При цьому фіксується наступна інформація:

• які і коли цінні папери були емітовані;
• на яких умовах проводилися угоди (коли була здійснена операція, хто був учасниками в ній, за якою вартістю укладена угода).

Таким чином, функції фондового ринку допомагають у його розвитку. Більш того, вони роблять ринок доступнішим, в результаті чого багато хто може отримувати від нього дохід.

Як заробити на фондовому ринку – ТОП-3 способи заробітку ?

Сьогодні діяльність на фондових ринках являє собою найбільшу галузь світової економіки. Сукупна світова капіталізація порівнянна з сумою ВВП всіх держав. У сучасному світі розмір цього показника наближається до 70 трильйонів доларів. При цьому кількість учасників торгів зростає щодня, сьогодні їх вже кілька мільйонів.

Фондовий ринок приваблює все нових учасників наданими їм потенційними можливостями. Тут можна заробляти декількома способами. Тому кожен зможе знайти варіант, який підходить саме йому.

Нижче представлені ТОП-3 найбільш популярних способів отримання доходу на фондовому ринку. Кожен з них має свої переваги і недоліки, з якими важливо ознайомитися, перш ніж зробити вибір.

Спосіб 1. Передача капіталу в довірче управління

Якщо немає часу, знань або просто бажання самостійно проводити операції на фондовому ринку, можна передати наявний капітал в довірче управління. Найпростішим способом зробити це є колективні інвестиції. Найбільш популярний їх вид – пайові інвестиційні фонди.

• Якщо використовується класичне довірче управління, власник капіталу передає свої гроші безпосередньо керуючому. Кошти інвестора зараховуються на окремий рахунок. При цьому не допускається об'єднання грошей, що належать різним клієнтам і самому керуючому. Управління ведеться індивідуально. Після закінчення звітного періоду, як якого зазвичай виступають квартал або місяць, керуючий надсилає інвестору звіт. У ньому відображаються доходи або збитки, отримані в результаті управління капіталом.
• Якщо для інвестування прийнято рішення використовувати ПІФ, інвестор купує частину такого фонду, яка називається пай. Отримані фондом кошти інвестуються в різні фінансові інструменти, в тому числі в цінні папери. Якщо після цього їх курс зростає, збільшується сукупний капітал, яким розпоряджається ПІФ. Пропорційно цьому збільшується номінальна ціна кожного паю. Щоб зафіксувати прибуток від операції, інвестору досить продати належні йому паї. Зробити це він може або на біржі, або звернувшись в керуючу компанію.

➕ Перевагою передачі капіталу в довірче управління є те, що інвестору не обов'язково мати досвід і великі знання в сфері роботи з цінними паперами.

➖ Проте є і серйозний недолік: власник капіталу тимчасово перестає контролювати його. У інвестора відсутня інформація про проведені керуючим операціях. Більш того, щоб використовувати не КОЛЕКТИВНЕ, а індивідуальне управління, потрібно вкласти велику грошову суму.

? Як бачимо, передача капіталу в довірче управління є відмінним варіантом заробітку на фондовій біржі для тих, хто не хоче витрачати час на самостійне здійснення операцій і вивчення ринкової ситуації. Однак навіть в цьому випадку будуть потрібні хоча б невеликі знання в сфері фінансів. Вони допоможуть зробити правильний вибір серед великої кількості фондів і керуючих, що діють на ринку.

Спосіб 2. Трейдинг (самостійна торгівля на фондовій біржі)

Трейдинг є одним з найпопулярніших способів отримання доходу на фондовому ринку. Привабливість його полягає в наданих можливостях. В першу чергу це стосується відсутності обмежень за розміром прибутку.

Як і при торгівлі будь-якими іншими товарами перед трейдером стоїть мета придбати актив дешевше↓, щоб згодом продати його дорожче↑. При цьому в роботі на фондовому ринку можуть використовуватися різні тимчасові періоди.

За тимчасовим принципом розрізняють такі типи трейдингу:

1. Понадкороткостроковий (також називають скальпінг) передбачає закриття позиції через кілька хвилин і навіть секунд після її відкриття. При цьому прибуток по угоді може становити всього кілька центів. Істотний дохід скальпер може отримати тільки при здійсненні величезної кількості угод.
2. Короткостроковий також називають свінг-трейдингом. У цьому випадку операції зазвичай закриваються в рамках дня, в якому вони були відкриті. З кожної такої угоди трейдер може отримати кілька відсотків прибутку.
3. Довгостроковий трейдинг. У цьому випадку операції тримають відкритими по кілька місяців і навіть років. В результаті прибуток від однієї угоди може досягати декількох сотень відсотків.

Отримувати стабільний дохід від трейдингу можна тільки в тому випадку, якщо навчитися визначати майбутній напрямок і величину зміни курсу. Більш того, важливо розуміти, коли варто входити в ринок і виходити з нього. Для цього трейдеру необхідно використовувати різні інструменти. Вони можуть ставитися до фундаментального і технічного аналізу.

Трейдер повинен бути готовий до важливої особливості самостійної торгівлі на фондовому ринку: частина проведених ним угод обов'язково будуть збитковими. Важливо в процесі ведення трейдингу досягти такого результату, щоб прибуток від проведених операцій був більше отриманного збитку.

Варто запам'ятати неодмінну умову трейдингу: слід вчитися визнавати, що зроблений прогноз був помилковий. Іншими словами, важливо фіксувати збиткові операції.

Щоб максимізувати отриманий прибуток, трейдери користуються різноманітними ризиковими інструментами, які пропонує їм Фондовий ринок.

Основними ризиковими інструментами є наступні:

1. Кредитний важіль - являє собою спосіб використання в процесі трейдингу позикового капіталу.
2. Заробіток на зниженні↓ курсу. У цьому випадку, розраховуючи на скорочення вартості фінансового інструменту, трейдер займає певну його кількість у брокерської компанії. Поле цього він продає його і чекає, поки ціна впаде. Коли це станеться, трейдер набуває актив і повертає його брокеру.

Досягти ефективності трейдингу складно, якщо не використовувати торговельну систему. Важливо не тільки заздалегідь ретельно продумати торгові дії в різних ситуаціях, але і чітко слідувати розробленій стратегії.

Торгова стратегія встановлює правила, що відносяться до наступних аспектів торгівлі:

1. вибір ринку і фінансового інструменту для трейдингу;
2. визначення моменту входу на ринок;
3. пошук найкращого моменту для фіксування позиції.

Принципове значення має тестування обраної торгової стратегії. Провести його можна, використовуючи історичні дані або спеціальні демо-рахунки, що подаються брокерами. Тестування допомагає зрозуміти, наскільки ефективним і працездатним є торговий план. Також такий підхід дозволяє з'ясувати, яким чином змінюються просадка і прибуток при використанні стратегії на різних ринках і активах.

Трейдеру вдасться домогтися успіху, якщо він зуміє розробити стратегію, в ході застосування якої вірогідність прибутковості торгівлі буде максимальною. При цьому важливо розуміти: жоден торговий план не може приносити прибуток вічно. Тому трейдеру доведеться періодично переглядати умови в залежності від мінливої ринкової ситуації.

Насправді, саме трейдинг може забезпечити найвищий рівень доходу на фондовому ринку. Тому його багато хто вважає найкращим способом заробітку тут. Однак слід мати на увазі: прибутковість багато в чому буде визначатися навичками самого трейдера.

? Важливо пам'ятати, що для досягнення успіху при самостійному проведенні угод необхідно відповідати певним вимогам:

• наявність великого багажу знань;
• бажання витрачати істотну кількість часу на аналіз ринкової ситуації;
• стресостійкість, вміння не піддаватися емоціям.

Спосіб 3. Портфельні інвестиції

Портфельне інвестування по суті являє собою поєднання при роботі на ринку 2-х стадій:

1. вибір фінансових інструментів, курс яких може в середньо - і довгостроковій перспективі забезпечити стабільне підвищення↑ вартості;
2. додаток інвестиційного портфеля безризиковими фінансовими інструментами, наприклад, цінними паперами, емітованими державою або надійними організаціями.

Важливо не тільки вибрати оптимальний набір фінансових інструментів, але і їх частки в інвестиційному портфелі. Частки цінних паперів повинні бути такі, щоб прибутковість безризикових активів компенсувала (повністю або в більшій частині) ризикованість вкладень в першу групу активів.

Учасники ринку, які використовують портфельне інвестування, зазвичай проводять відносно небагато угод. Це відрізняє їх від трейдерів. Щорічна кількість угод портфельних інвесторів найчастіше не перевищує 20.

Ймовірність прибутковості цього способу вище, ніж в разі використання звичайного трейдингу.

Пов'язано це з кількома обставинами:

1. використання в роботі інструментів фундаментального аналізу;
2. наявність в портфелі безризикового активу, який по суті є деякого роду страховкою.

Таким чином, портфельний інвестор у процесі роботи користується тими ж методами і принципами, що і керуючі капіталом або пайовим фондом. На відміну від передачі коштів при самостійному управлінні ними власник капіталу повністю володіє даними про направлення вкладень, а також зміну вартості придбаних активів.

Важливою перевагою портфельних інвестицій є можливість підбирати інструменти для вкладення коштів відповідно до своїх уподобань. На противагу цьому при рішенні вкладати капітал у фонди вибрати самому активи не вдасться.

Щоб наочно оцінити якість отриманого інвестиційного портфеля, можна оформити профіль прибутковості. Для цього на графіку зображують сукупний прибуток за всіма активами в разі сприятливого розвитку ринкової ситуації.

Крім того, такий профіль дозволяє оцінити і можливі ризики. З цією метою на графіку відображається прибутковість, яка може бути отримана, якщо по всіх акціях, які включені в портфель, ситуація виявиться несприятливою для інвестора.

? Виходить, що самостійне формування портфеля відмінно підходить тим, хто хоче продовжувати повністю контролювати свій капітал. При цьому такий підхід забезпечує набагато вищу прибутковість, ніж банківські депозити.

Ще однією перевагою цього способу можна назвати відсутність необхідності витрачати велику кількість часу на управління портфелем. Причина проста: ще на етапі його формування фінансові інструменти вибираються з розрахунком на тривалий термін вкладення капіталу.

При самостійному портфельному інвестуванні можна розраховувати отримати заздалегідь спрогнозовану прибутковість. У більшості випадків щорічний прибуток становить не менше 30%. Такий результат дозволяє не тільки застрахуватися від впливу інфляції, а й отримати дохід.

Перш ніж вибрати найбільш підходящий спосіб отримання доходу на фондовому ринку, слід порівняти їх основні особливості. Зробити це набагато простіше, скориставшись представленої нижче таблицею.

Таблиця: "Порівняльна характеристика різних способів отримання доходу на фондовому ринку"

Кожен з описаних вище способів отримання доходу на фондовому ринку має свої переваги. Вивчивши всі їх особливості, можна зробити правильний вибір.

?Рекомендуємо також прочитати статтю про те, як заробити на акціях і цінних паперах. У ній ви знайдете багато корисної для себе інформації.

Торгівля на фондовому ринку - як почати за 5 кроків: інструкція для початківців ?

Щоб почати торгівлю і заробляти на фондовому ринку, доведеться подолати кілька кроків. Процес пройде легше і швидше, якщо дотримуватися представленої нижче інструкції.

Крок 1. Вибір брокерської компанії

Важливим кроком на шляху до роботи на фондовому ринку є вибір посередника для торгівлі, в якості якого зазвичай виступає брокерська компанія.

При аналізі пропозицій на ринку доведеться орієнтуватися на велику кількість критеріїв:

• умови ведення торгів;
• кількість пропонованих способів, прозорість і легкість поповнення рахунку і зняття коштів;
• наявність навчальних програм;
• доступність аналітичних відомостей.

При виборі навчальних програм найкраще вибирати такі, які проводяться у форматі вебінарів. В цьому випадку клієнти отримують можливість задати лектору питання. В результаті істотно підвищується якість отримання знань.

Також важливо оцінити, яка кількість аналітичної інформації надає брокерська компанія. Чим більше відомостей можна отримати, тим краще. Добре, якщо брокер для аналізу ринкової ситуації використовує різні підходи, наприклад, графічний, фундаментальний, хвильовий аналіз.

Крок 2. Скачування і установка торгового терміналу

Сьогодні торгувати на фондовому ринку можна в режимі онлайн. Для цього доведеться встановити на комп'ютер спеціалізовану програму.

Торговий термінал слід завантажувати з сайту обраного брокера. Після установки програми потрібно провести грамотну її настройку. В першу чергу це стосується зручного зображення графіків індикаторів. Також необхідно відобразити у вікні програми інструменти та інші елементи, які будуть використовуватися в процесі трейдингу.

Крок 3. Відкриття демонстраційного рахунку

? Фахівці рекомендують: перш ніж почати торгувати на реальних рахунках, використовувати демонстраційні. Навіть якщо є практичний досвід роботи на інших сегментах ринку, наприклад, на Форекс, не варто купувати цінні папери відразу на реальні гроші.

Демонстраційні рахунки допомагають початківцям трейдерам освоїти принципи торгівлі, випробувати обрану стратегію. Крім того, використовуючи їх, можна зрозуміти, наскільки трейдер психологічно готовий до ведення торгівлі.

Крок 4. Відкриття реального рахунку

Коли на демонстраційному рахунку вдалося домогтися стабільного прибутку, можна приступити до торгівлі на реальні гроші. Якщо ж трейдинг на демо-рахунку збитковий, вносити справжні гроші на рахунок не має сенсу.

Фахівці радять спочатку домогтися збільшення↑ в 2 рази суми на демонстраційному рахунку. Тільки після цього можна приступати до реального трейдингу.

? Важливо розуміти: отримання прибутку протягом декількох днів не може гарантувати високої прибутковості в майбутньому. Ринкова ситуація змінюється безперервно. При цьому збільшення депозиту вдвічі при веденні торгівлі з мінімальними ризиками може стати доказом готовності до роботи на фондовому ринку.

Крок 5. Проведення угод згідно обраної стратегії

Коли на демо-рахунку вдалося домогтися стабільного прибутку, можна поповнити реальний брокерський рахунок. Після цього трейдер приступає ведення торгівлі згідно обраної стратегії.

Слід пам'ятати: ризикувати справжніми грошима зовсім не те ж саме, що віртуальними. При реальній торгівлі виникає страх втратити гроші. Тому важливо бути готовим до високого рівня стресу.

Новачкам в торгівлі на фондовому ринку важливо запам'ятати: в трейдингу найважливішим є дисципліна. Більшість професіоналів впевнені: саме вона, а зовсім не везіння або бездоганне вміння проводити аналіз є запорукою успіху.

Точне слідування поданого вище алгоритму допомагає підвищити шанс успіху в роботі на фондовому ринку. Більш того, це допоможе уникнути частих помилок новачків.

Кращі брокери фондового ринку - огляд ТОП-3 компаній

Сьогодні послуги посередника на фондовому ринку пропонує величезну кількість компаній. Успіх діяльності багато в чому залежить від того, чи вдасться знайти надійного брокера, який не обдурить, не підведе, надасть якісне навчання та грамотні аналітичні дані.

Самостійно порівняти пропозиції великої кількості брокерів непросто. Тому варто скористатися рейтингом, складеним професіоналами. Нижче представлені ТОП-3 брокерських компаній, за допомогою яких трейдерам вдається домогтися успіху на фондовому ринку.

№1. Брокер AMarkets

Брокер AMarkets пропонує своїм клієнтам 4 основних тарифів.

Вибір того чи іншого тарифу залежить від мети трейдера:

1. рахунок Standard;
2. рахунок Fixed;
3. рахунок ECN
4. та рахунок Crypto

Торгівля з брокером AMarkets має чимало переваг.

№2. Фінам

Брокер «Фінам» найкраще підходить для співпраці професіоналам. Незважаючи на наявність прекрасних навчальних програм, умови співпраці тут для початківців трейдерів не цілком підходять. Наприклад, мінімально можлива сума на рахунку становить 12 тисяч грн. При цьому максимальне плече дорівнює всього 1:50.

Однак можна виділити важливу перевагу брокера «Фінам». Ця компанія є однією з найнадійніших в СНГ. Наявність у брокера ліцензії Центробанку підтверджує високу якість пропонованих клієнтам послуг. Така ліцензія є у невеликої кількості брокерів.

№3. Interactive Brokers

Interactive Brokers є кращим брокером на фондовому ринку. Компанія дозволяє працювати з акціями, облігаціями, похідними цінними паперами (опціонами і ф'ючерсами), а також з валютою.

Interactive Brokers пропонує своїм клієнтам прекрасні аналітичні дані, навчальні програми високої якості. Останні проводяться у формі семінарів та вебінарів. Більш того, є можливість замовити індивідуальну навчальну програму.

Фахівці рекомендують новачкам починати роботу на фондовому ринку з відкриття рахунку в одному з представлених вище брокерів. Це дозволяє бути впевненим у надійності посередника.

Топ-10 найбільших світових фондових бірж з капіталізації

На 10 найбільших фондових біржах світу торгуються практично всі основні акції та облігації, показники яких визначають світову економіку.

Нижче ми розповімо про 10 найбільших фондових біржах за ринковою капіталізацією.

1. Нью-Йоркська фондова біржа

Нью-Йоркська фондова біржа знаходиться на Уолл-Стріт в Нью-Йорку. Це головна фондова біржа США, найбільша в світі за оборотом. Її капіталізація досягає 25,5 трильйонів доларів.

Нью-Йоркська фондова біржа з часом стала символом фінансової могутності США і фінансової індустрії взагалі. На біржі визначається всесвітньо відомий індекс Доу-Джонса для акцій промислових компаній, а також індекси NYSE Composite і NYSE ARCA Tech 100 Index.

2. NASDAQ

NASDAQ - Американська біржа, що спеціалізується на акціях високотехнологічних компаній. NASDAQ була заснована 8 лютого 1971 року. Назва походить від автоматичної системи отримання котирувань, що поклала початок біржі. На даний момент на NASDAQ торгують акціями більше 3 200 компаній. Її ринкова капіталізація оцінюється в 11.2 трильйонів доларів.

3. Японська біржова група

Третє місце займає Японська біржова група, ринкова капіталізація якої оцінюється в 5,1 трильйонів доларів. Японська біржова група управляє різними біржами, включаючи Токійську фондову біржу і Осакську біржу цінних паперів.

4. Шанхайська фондова біржа

Це найбільша торгова площадка континентального Китаю, одна з лідируючих азіатських бірж. Шанхайська фондова біржа була заснована в 1990 році. Акції, торгівля якими здійснюється на біржі, діляться на два типи: А і Б.А-акції торгуються за юані. Б-акції були створені в середині 1990-х Тільки для нерезидентів і номіновані в доларах США.

Ринкова капіталізація біржі оцінюється в 4,7 трильйонів.

5. Euronext

Euronext NV - пан'європейська фондова біржа, що має філії в Бельгії, Франції, Нідерландах та Португалії. На додаток до акцій і деривативів, група компаній Euronext надає послуги клірингу та фінансову інформацію.

Ринкова капіталізація біржі оцінюється в 4,5 трильйонів доларів.

6. Гонконгська фондова біржа

Гонконгська фондова біржа - фондова біржа в Гонконзі. Капіталізація оцінюється в 4,2 трильйона доларів.

7. Шеньчженьська фондова біржа

На біржі в основному торгуються акції державних компаній. Основний індекс біржі - SZSE Component Index-відстежує динаміку акцій 40 найбільш ліквідних і великих компаній на біржі. Ринкова капіталізація біржі оцінюється в 3,5 трильйонів доларів.

8. Лондонська фондова біржа

Лондонська фондова біржа - одна з найбільших і найстаріших бірж Європи і один з найбільш відомих світових ринків цінних паперів. Офіційно Лондонська фондова біржа була заснована в 1801 році. Лондонська біржа є сама акціонерним товариством, її акції на ній же і звертаються. Ринкова капіталізація біржі оцінюється в 2,9 трильйонів доларів.

9. Фондова біржа Торонто

Фондова біржа Торонто була створена в 1852 році. У 1934 році об'єдналася з основним конкурентом — канадською фондовою та гірничопромисловою біржею. Ринкова капіталізація біржі оцінюється в 1,8 трильйонів доларів.

10. Бомбейська фондова біржа

Бомбейська фондова біржа - найстаріша біржа в Індії та Азії. Біржа була заснована в 1875 році, коли Індія була володінням Британської імперії. У свою нинішню будівлю біржа переїхала в 1980 році.

Біржа входить до Федерації фондових бірж Азії та Океанії.

Ринкова капіталізація біржі оцінюється в 1,5 трильйона доларів.

Поради щодо торгівлі на фондовому ринку для початківців трейдерів та інвесторів ?

Новачкам буває непросто розібратися в торгівлі на фондовій біржі. Ще складніше домогтися стабільного доходу. Щоб початківці інвестори і трейдери не розгубилися, є сенс уважно вивчити представлені нижче поради професіоналів.

Порада 1. Постійно аналізуйте ринкову ситуацію

Фондовий ринок знаходиться в безперервному русі і розвитку. Він постійно змінюється. Тому назвати один вірний спосіб, який допоможе розбагатіти, просто неможливо.

Фахівці рекомендують постійно аналізувати тенденції і зміни ринку, вивчати новини, а також розроблені недавно стратегії. Важливо постійно шукати способи, які допоможуть отримати нові знання і досвід. Рано чи пізно все це обов'язково стане в нагоді і допоможе домогтися отримання стабільно високого прибутку.

Порада 2. Точно дотримуйтесь обраної стратегії

Абсолютно всі трейдери, приступаючи до торгівлі на фондовому ринку, повинні вибрати стратегію для своєї роботи. Важливо також адаптувати торговий план під себе. Стратегія повинна відповідати перевагам учасника ринку щодо поєднання прибутковості і ризику. Якщо торговий план буде відповідати характеру трейдера, його психологічному настрою, істотно зросте вірогідність отримання високого результату від роботи.

Важливо також мати на увазі, що торговий план повинен бути досить гнучким. У нього повинна бути закладена можливість адаптації до мінливих ринкових умов.

Порада 3. Ведіть щоденник угод

Ведення щоденника угод є одним з найбільш важливих кроків на шляху до успіху.

Щоденник призначений для фіксування наступної інформації про всі угоди:

• дата і час відкриття;
• суть транзакції;
• якої стратегії відповідає дана угода;
• які очікування трейдера;
• результат розвитку ринкової ситуації;
• фінансовий результат угоди (прибуток або збиток);
• причини відкриття і закриття угоди.

Після закінчення кожного робочого дня трейдер проводить аналіз щоденника. Це дозволяє визначити, наскільки збитковим або прибутковим був день.

З плином часу цей документ стає аналітичним зошитом. Використовуючи його, трейдер отримує можливість відстежити власний торговий прогрес, а також провести аналіз використовуваних в торгівлі підходів. В кінцевому підсумку він зможе зрозуміти, яка зі стратегій виявилася найбільш прибутковою.

Порада 4. Не забувайте, що гра ведеться не тільки проти інших трейдерів, але і проти брокерської компанії

Багато хто забуває, що працюють, в тому числі проти брокера. В кінцевому підсумку, незважаючи на прибутковість проведених угод, на тривалому періоді вони отримують збитки. Здавалося б, навіть невеликий розмір стягуючоїся посередником комісії може дуже сильно похитнути положення трейдера.

Порада 5. Тримайте емоції під контролем

Фахівці стверджують, що повністю відмовлятися від імпульсивних угод, що здійснюються на підставі інтуїції, зовсім не обов'язково. Однак ретельний аналіз ринкової ситуації і пошук найкращого методу ведення торгівлі дозволяє завжди тримати емоції під контролем.

Інтуїція часто грунтується на отриманих раніше знаннях і досвіді. Тому, якщо проведені відповідно до неї угоди приносять тільки прибуток, не варто відмовлятися від такої торгівлі. Однак якщо емоційне вчинення угод призводить виключно до збитків, то варто переглянути свій підхід до відкриття угод.

Таким чином, саме аналіз дозволяє звести до мінімуму помилки, засновані на невмінні контролювати свої емоції.

Важливо не тільки ретельно вивчити представлені вище поради, але і не постійно слідувати їм. Це допоможе працювати на фондовому ринку успішніше, ніж раніше.

Відповіді на часті питання ?

У процесі вивчення фондового ринку і нюансів торгівлі на ньому у новачків виникає величезна кількість питань. Нижче представлені відповіді на найпопулярніші з них.

Питання 1. Що вибрати: Фондовий ринок Америки (США) або криптовалютний ринок?

Часто у початківців трейдерів виникає питання: який ринок вибрати: криптовалютний або американський фондовий ринок? Щоб зрозуміти, на якому ринку варто працювати, в першу чергу важливо виділити переваги кожного з них.

Переваги криптовалютного ринку

Існує цілий ряд переваг ринку криптовалют. Нижче представлені найбільш важливі з них.

(+) Легкість початку торгівлі

Щоб почати торгувати на криптовалютному ринку, досить зареєструватися на будь-якій біржі (наприклад Бінанс) і внести гроші на рахунок. В середньому для організації початку діяльності потрібно не більше 2-х днів. На відміну від цього, щоб вийти на американський фондовий ринок, доведеться витратити близько 5 днів. ДО РЕЧІ, терміни виведення грошових коштів з рахунку в крипті набагато нижче↓, ніж на фондовому.

(+) Низький поріг для входу на ринок

Починати торгувати на крипторинку формально можна, вклавши всього 10 доларів. Однак слід враховувати, що в цьому випадку буде занадто висока частка комісії. Щоб отримувати дохід, потрібно внести не менше 100 доларів.

На противагу цьому американські брокерські компанії дозволяють трейдерам вийти на ринок тільки при внесенні суми не менше 5 тисяч доларів.

(+) Нижчий↓ розмір комісії

Приймаючи рішення працювати на крипторинку, трейдер змушений оплачувати комісію біржі. Якщо ж торгувати на американському фондовому ринку, додатково доведеться крім плати за послуги брокера оплачувати комісію американських брокерів та біржі. Важливо враховувати, що в США розмір платежів істотно вище↑.

Переваги американського фондового ринку

Щоб зробити правильний вибір, важливо також уважно вивчити переваги американського фондового ринку. Основні з них представлені нижче.

(+) На сьогоднішній день американська економіка є найрозвиненішою в світі

Доказом того, що американська економіка – найрозвиненіша, є якість американських цінних паперів. Блакитними фішками в США є відомі у всьому світі організації, які займають лідируючі позиції в економіці і не раз здійснювали технологічні прориви. До них, наприклад, відносяться Apple, Google, Facebook.

(+) Торгова сесія триває в той час, коли в Україні робочий день вже закінчений

Години роботи таких популярних бірж як NASDAQ і NYSE – з 17.30 до 20.00 по Києву. Це виступає очевидною перевагою, якщо торгівля на біржі для інвестора не є основним заробітком. Трейдер отримує можливість не переживати протягом робочого дня з приводу ситуації на ринку. Після повернення з роботи він може спокійно проводити аналіз, здійснювати угоди і приймати рішення.

(+) Широкі можливості для диверсифікації

Американський фондовий ринок є найрозвиненішим і має максимальну капіталізацію в світі. На американському ринку торгуються десятки тисяч цінних паперів. Крім цього, тут можна працювати з величезною кількістю похідних фінансових інструментів і фондів. Величезний ринок надає інвесторам безмежні можливості.

(+) Наявність цінних паперів, які ростуть завжди

На американському фондовому ринку є цінні папери, які ростуть протягом багатьох років. При цьому цифра не обмежується 5 або 10 роками. Наприклад, акції компанії Walt Disney ростуть протягом багатьох десятків років.

(+) Високий рівень розвитку інфраструктури

Аналітичні дані щодо американського фондового ринку набагато серйозніші, ніж крипторинку. Якщо інвестор вільно володіє англійською, він отримує доступ до великої кількості аналітики. Більше того, існує чимало ефективних англомовних онлайн-сервісів, які допомагають прийняти оптимальне рішення.

Якому все-таки ринку віддати перевагу?

Вибір між крипторинком і американським фондовим ринком залежить від досвіду інвестора і розміру капіталу, яким він володіє.

Фахівці впевнені: новачкам і тим, у кого є менш півмільйона грн, найкраще залишатися на криптовалютному ринку.

Коли отримано певний досвід і збільшений стартовий капітал, є сенс вийти на американську біржу. Багато хто вважає, що в США отримувати дохід від цінних паперів набагато простіше.

Однак зовсім не обов'язково вибирати якийсь один ринок. Фахівці рекомендують використовувати їх в поєднанні. Це допоможе забезпечити диверсифікацію за країновим і валютним принципам.

Питання 2. Як вибрати брокера на фондовому ринку?

Першим і найважливішим етапом на шляху до отримання доходу на фондовому ринку є вибір брокера. Прийняття грамотного рішення в цьому питанні істотно підвищує ймовірність прибутковості здійснюваних операцій.

При виборі брокерської компанії більшість новачків на фондовому ринку орієнтується на наступні параметри:

1. функціональність;
2. високий рівень надійності;
3. кількість активних діючих клієнтів;
4. якість техпідтримки, грамотність і компетентність співробітників брокера;
5. обороти компанії;
6. умови тарифів на обслуговування.

Всі брокери самостійно визначають розмір стягуючої ними плати за свої послуги. При цьому зазвичай вони пропонують кілька тарифних планів, які визначаються характером проведених угод.

Професіонали радять новачкам на фондовому ринку віддати перевагу такому тарифу, за яким немає абонентської плати. При цьому бажано, щоб плата за зберігання цінних паперів також була відсутня.

Аналізуючи надійність брокерської компанії, в першу чергу слід звернути увагу на термін діяльності. Фахівці не рекомендують довіряти свої гроші тим з них, які працюють на ринку всього 1-2 роки. Також варто дізнатися, кому належить компанія. Якщо частина акцій брокера знаходяться в руках держави, це є свідченням високого↑ рівня надійності.

Кількість активних клієнтів можна оцінити за допомогою аналізу числа рахунків трейдерів, за якими регулярно проводяться угоди. Цей показник дозволяє зрозуміти, чи довіряють учасники фондового ринку цьому брокеру.

Насправді в процесі вибору посередника для проведення операцій важливо враховувати всі критерії в сукупності. Заснований на одному з них вибір практично напевно буде неефективним. Більш того, такий підхід не допоможе знайти надійного посередника. Тільки аналізуючи брокера з різних сторін, можна переконатися, що він не є шахраєм.

Питання 3. Де пройти навчання фондовому ринку?

Величезне значення для досягнення успіху на фондовому ринку має якісне навчання. Важливо вибрати компанію, що пропонує хороші курси. Нижче розглянуті кілька організацій, які рекомендують фахівці.

Перш за все слід звернути увагу на брокерські компанії «Фінам» і «Церіх». Тут початківців трейдерів вчать торгувати саме на фондовому ринку. Брокерські компанії дають не тільки теоретичну інформацію. Вони допомагають сформувати практичні навички, які допомагають новачкам зрозуміти нюанси функціонування ринку.

Висновок + відео

Робота на фондовому ринку дозволяє отримувати досить високий дохід. Фондовий ринок має цілий ряд переваг перед іншими фінансовими ринками.

Але не варто думати, що домогтися успіху в торгівлі вдасться відразу. Доведеться докласти чимало зусиль. Спростити завдання допомагає точне дотримання алгоритму, розробленому професіоналами.

Бажаємо всім читачам "БізнесКіт.сом" фінансового успіху. Якщо ви приймете рішення працювати на фондовому ринку, нехай у вас вийде добитися значних результатів!

? Якщо вам сподобався даний матеріал - поділіться ним в соц мережах зі своїми друзями. До нових зустрічей!

📌 Сергій Косенков

Автор фінансового журналу «БізнесКіт.сом», в минулому керівник відомого smm-агенства. У даний час коуч, інтернет-підприємець і маркетолог, інвестор. Розповідаю: як ефективно управляти особистими фінансами, вигідно їх примножувати і більше заробляти.

На сторінках сайту Ви знайдете багато корисної для себе інформації.

Підписуйтесь на наш канал в Telegram

Додати коментар